Масові блокування рахунків та зупинки підозрілих трансакцій невдовзі стануть реальністю для українців. Національний банк України готує масштабне оновлення правил.
Головна мета запланованих нововведень полягає у впровадженні уніфікованих правил контролю за діями користувачів фінансових установ. Профільний регулятор уже офіційно оприлюднив відповідний проєкт постанови для публічного обговорення.
Банки матимуть суворі директиви. Тепер фінансові установи зобов’яжуть детально вивчати поведінковий профіль клієнта і фіксувати будь-які нетипові зміни в активності.
Контроль зачепить кожного. Кожній окремій операції автоматично присвоюватимуть низький, середній або високий рівень ризику. Останній означатиме миттєве блокування.
Фінустанови каратимуть за аномалії. Під приціл потраплять швидкий транзит грошей, занадто висока частота переказів, зміна гаджетів або масове відкриття рахунків.
Банкам розв’яжуть руки. Менеджери отримають повне право вимагати повторну верифікацію, закривати поточні рахунки клієнтів та анулювати платіжні картки.
Нові інструменти доповнять наявні процедури перевірок. Вони працюватимуть паралельно з класичним фінансовим моніторингом, не скасовуючи його жорстких законодавчих вимог.
Про це йдеться на офіційному сайті НБУ. Регулятор зазначає, що впровадження стандартизованих підходів значно покращить управління операційними ризиками на ринку.
«Прийняття проєкту акта сприятиме вдосконаленню та стандартизації підходів надавачів платіжних послуг до здійснення заходів з контролю за платіжними операціями», – зазначають у НБУ.
Зміни відбуваються системно.
Нагадаємо, що перед цим регулятор уже зобов’язав банківські установи ретельно перевіряти всіх своїх контрагентів, які надають критично важливі послуги.
